Заключая договор, компания всегда берет на себя определенные риски. Поставщик может получить задаток, но не организовать вовремя доставку товара, заказчик может пропасть, когда часть работы для него уже выполнена. Иногда такие случаи можно объяснить обстоятельствами, а иногда это дело рук мошенников, которые сознательно идут на нарушение закона.
Как бы то ни было, любой компании важно знать, с кем она собирается иметь дело, а получить эти знания можно с помощью процедуры проверки контрагента.
Проверка контрагентов — важный процесс для любого бизнеса, поскольку сотрудничество с ненадежными партнерами может привести к финансовым, юридическим и репутационным рискам.
Реализовывать самые амбициозные проекты предпринимателям помогают сервисы для бизнеса, которые предлагает компания Рег.ру.
Основные причины проверки контрагентов включают следующие аспекты.
Методы проверки включают анализ открытых реестров, финансовых отчетов, судебных дел, а также запрос рекомендаций от партнеров. Такой подход помогает минимизировать риски и обеспечивать стабильное развитие бизнеса.
Стоит сразу оговориться, что четко установленного, а тем более прописанного в каких-то правилах периода проверки не существует. Тут каждый руководитель и владелец бизнеса действуют на свой страх и риск.
Но есть несколько случаев, когда проведение подобной проверки рекомендуется.
Проверка на благонадежность помогает снизить финансовые, юридические и репутационные риски, обеспечивая стабильное ведение бизнеса.
Предлагаем 10 простых шагов, которые помогут удостовериться в том, что вы имеете дело с достойной доверия компанией.
Обмениваться основными документами компании — нормальная практика при начале работы с новым контрагентом. Так что если потенциальный партнер отреагирует на подобную невинную просьбу с настороженностью или сомнением, это уже повод задуматься, стоит ли вести с ним дела.
Стоит запросить копии:
ИНН и ОГРН покажут, что компания действительно существует и позволят проверить ее по государственным базам данных – об этом мы поговорим ниже. В уставе в первую очередь интересны пункты, посвященные правилам проведения сделок. Если планируется подписать договор на круглую сумму, стоит быть в курсе того, не подлежат ли подобные сделки дополнительным согласованиям по внутренним правилам компании. А решение о назначении гендиректора поможет установить, кто именно уполномочен подписывать документы от лица фирмы.
Теперь можно воспользоваться полученной информацией для проверки потенциального контрагента. Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) можно совершенно бесплатно получить на сайте налоговой. Доступен поиск по названию, ИНН и ОГРН: чтобы исключить возможность ошибки, конечно, лучше ввести в строку поиска тот или иной номер. Мало ли, сколько в стране ООО «Ромашка» или ИП Мельников Сергей Александрович.
Не стоит довольствоваться только фактом того, что в базе данных нашлась компания, с которой вы намерены сотрудничать. Изучите информацию, которая доступна в выписке. Насторожить должны следующие моменты:
Тот же сервис на портале ФНС позволит узнать, сколько юрлиц зарегистрировано по тому или иному адресу. Существуют массовые адреса регистрации, по которым «прописаны» тысячи, а то и десятки тысяч компаний.
Само по себе это не нарушение, но способно насторожить потенциального партнера и заставить присмотреться к возможному контрагенту более тщательно.
Нередки случаи, когда руководитель компании оказывается дисквалифицирован. Это значит, что суд запретил ему занимать руководящую должность. Такое наказание прописано во многих «экономических» статьях КоАП, чаще всего таковой оказывается расплата за налоговые нарушения.
Механизм дисквалификации не подразумевает немедленного увольнения проштрафившегося начальника. Просто с юридической точки зрения все его дальнейшие действия на посту будут ничтожными, в том числе и заключенные им после дисквалификации контракты. Разумеется, в такой ситуации работать с фирмой никто не захочет, поэтому директора стараются быстро снять и заменить другим руководителем, но возможны варианты.
Поэтому важно удостовериться, что у директора, который будет подписывать с вами договор, есть на это право. Для таких проверок у ФНС есть отдельный реестр дисквалифицированных лиц, а также соответствующая кнопка в уже знакомом нам сервисе.
Обязательный пункт любой проверки — наведаться на портал «Федресурс», чтобы узнать, не проходит ли потенциальный контрагент процедуру банкротства.
Причем, само по себе наличие интересующей вас компании в этой базе не повод обрывать все связи. Дело в том, что банкротство юридического лица — это процесс, причем процесс довольно долгий. И многое зависит от того, в какой стадии он находится. Одно дело, если в отношении фирмы назначено наблюдение или даже внешнее управление: все это означает, что компанию стараются спасти, и она ведет обычную деятельность. Совсем другое дело, если дошло до стадии конкурсного производства. На этом этапе статус банкрота уже обеспечен, задача конкурсного управляющего заключается в том, чтобы повыгоднее распродать оставшееся имущество прогоревшего бизнеса, чтобы рассчитаться с кредиторами. Вести дела с такой фирмой ни в коем случае нельзя.
Важно еще и то, кто инициировал процедуру банкротства, если она запущена. Если это идея руководства самой компании, скорее всего, никакого желания выбираться из трудностей у них нет.
Еще одна неизбежная остановка — сайт Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Здесь можно найти данные о том, какие долги есть у потенциального контрагента. Причем такие долги, которые оспаривались в суде, были признаны законными, и которые теперь специализированное государственное ведомство вынуждено взыскивать.
Опять же, само по себе присутствие интересующей вас компании в этом реестре не должно автоматически ставить на ней крест. Но если против фирмы открыто много исполнительных производств, потенциальный партнер не может не задуматься о том, насколько чистоплотно она ведет свои дела.
Участие в арбитражных процессах — обычная сторона деятельности многих компаний. Но не лишним будет узнать, с кем и по каким поводам судится фирма, которая предлагает вам сотрудничество. Возможно, она не платит своим поставщикам. Тогда стоит лишний раз подумать, стоит ли соблазняться ее щедрым предложением по покупке партии какого-либо товара.
Если подходить к делу проверки контрагентов серьезно, нельзя не «пробить» их по картотеке арбитражных дел.
Некоторые виды деятельности нельзя осуществлять без лицензии. Так, например, чтобы утилизировать опасные отходы, необходимо обзавестись соответствующем разрешением от Росприроднадзора. Или, скажем, производители медицинских изделий должны получать лицензию в Росздравнадзоре.
Так что, если работа потенциального контрагента или товар, которые он готов вам поставить, связаны с такими дополнительно регулируемыми отраслями, стоит удостовериться, что все необходимые разрешения фирмой получены.
В этом случае на помощь снова придет выписка из ЕГРЮЛ: если у компании есть лицензия на тот или иной вид деятельности, в выписке будет указан ее номер. Чтобы проверить, действительна ли лицензия, нужно отправиться на сайт ведомства, которое ее выдало — на каждом таком портале есть сервис проверки лицензий по номеру.
Участие в госзакупках — значительная часть бизнеса для многих компаний. Благодаря специфике таких контрактов на портале закупок можно проверить историю того или иного поставщика. Более того, там есть и специальный реестр недобросовестных поставщиков, куда заносят фирмы, которые нарушают условия, на которых сами согласились работать. Нахождение потенциальных партнеров в этом списке не гарантирует, что они какие-то жулики, которые намерены обмануть и вас, но это точно повод внимательнее к ним присмотреться.
Главная цель любой подобной проверки — удостовериться в том, что за интересным бизнес-предложением стоит реальная компания, которая не исчезнет с радаров, как только на ее счет поступит задаток.
Нередко такими фирмами-однодневками руководят одни и те же люди. Злоумышленники могут просто заплатить человеку за использование его паспортных данных или даже воспользоваться украденными документами. Так что ничего удивительного не будет в том, что на одного человека записаны десятки контор, которыми он якобы руководит. Только вот вступать в какие-либо отношения с такими организациями категорически не рекомендуется.
Посмотреть, во главе скольких фирм стоит директор, от имени которого общаются с вами, можно все на том же портале ФНС.
Антон Журавлев
В мире, где ежедневные задачи сыплются как из рога изобилия, а список дел растет быстрее,…
Эффективный инструмент или дань моде? Рассказываем, зачем малому и среднему бизнесу свой сайт и как…
Рег.решение для профессионалов «Развитие личного бренда» — это готовая система, которая за 3 недели создаст…
Анализ рынка — это как разведка перед боем: прежде чем вложить деньги, запускать продукт или…
Когда бизнес растет, поток данных о клиентах превращается в лавину. Рекламные кампании, подписки, заказы, возвраты…
Представьте: вы приходите в новую компанию. Все новое — люди, процессы, правила, даже корпоративные чаты.…